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Sep
Um dos principais motivos de investir costuma ser buscar o aumento de patrimônio. Mas, com inúmeras possibilidades disponíveis no mercado financeiro, pode ser difícil escolher os melhores investimentos. Por isso, é importante conhecer o trabalho do agente autônomo de investimentos.
De modo geral, a sua atividade consiste em ajudar as pessoas a investir melhor. Por meio deles, o investidor poderá se sentir mais seguro no momento de realizar um investimento. Afinal, ele terá o suporte de um profissional para tirar suas dúvidas.
Você quer saber mais acerca do que é um agente autônomo de investimentos, quais são os limites da sua atuação e como funciona a regulamentação dessa atividade? Então aproveite a leitura deste conteúdo!
A descrição da atividade de agente autônomo de investimento (AAI) está presente na instrução da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) de nº 16 — datada de 09 de fevereiro de 2021. O profissional também é conhecido como assessor de investimentos.
Ele é uma pessoa física, registrada na CVM e credenciada em uma entidade autorizada por ela. A instituição que realiza esse credenciamento é a Ancord – Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias.
Além disso, apesar de seu nome conter o termo “autônomo”, o assessor deve estar vinculado a uma corretora de valores. Assim, ele só pode ofertar os produtos e serviços da instituição com a qual mantém vínculo.
Entre as atividades do agente autônomo de investimento estão:
Para atuar profissionalmente, o interessado precisa ser aprovado no exame da Ancord e conseguir a certificação AAI. O processo de inscrição é feito pela internet, e a prova pode ser realizada online ou presencialmente, mediante o pagamento de uma taxa.
Depois de conhecer o conceito de AAI e as atividades que ele pode exercer, é pertinente ter ciência do que ele não pode fazer. Os limites aplicáveis também podem ser encontrados na instrução CVM nº 16/21, especificamente na “seção II — vedações”.
Dentre elas, estão:
Como pode ser visto, a lista de proibições do AAI é considerável. O exercício de alguma dessas atividades configura infração grave, passível de suspensão do registro para exercer a carreira. Ainda, pode haver inabilitação ou proibição temporária de atuar e operar no mercado de valores mobiliários.
Considerando o trabalho do assessor de investimentos, uma das principais vantagens de contar com ele é receber orientação profissional para entender o mercado financeiro. Logo, ele poderá apresentar investimentos com base no seu perfil de investidor e objetivos financeiros — de curto, médio e longo prazo.
Ao realizar operações mais adequadas ao seu perfil, metas e expectativas, a tendência é que os seus resultados sejam mais adequados ao que você busca. Essa também é uma vantagem de se valer desse serviço profissional.
Também integra o campo das vantagens a economia de tempo proporcionada pelo AAI. Afinal, você tem à disposição informações e conhecimentos organizados. Logo, não precisará despender horas pesquisando o mercado e tentando entender os investimentos sozinho.
Não pode ser esquecido, ainda, o potencial educacional proporcionado pelo AAI. Ao receber orientações sobre investimentos, você se torna mais consciente do seu perfil, dos seus objetivos e das alternativas do mercado. Assim, tem a chance de tomar decisões mais sólidas.
Dentre os principais benefícios de contar com o auxílio de um AAI também está a sua gratuidade para o investidor. Isso porque quem remunera os serviços prestados é a corretora de valores que mantém vínculo com ele.
Como visto, as vantagens de ter o suporte de um assessor de investimentos durante sua jornada de investimento são inúmeras. Mas, você sabe como ter acesso a esse profissional?
Os agentes autônomos de investimentos, como você viu, são contratados pelas corretoras de valores. Logo, você poderá buscar por uma instituição sólida no mercado, como a XP Investimentos — a maior corretora da América Latina — e escolher um agente vinculado a ela.
Antes de fazer a escolha é preciso consultar se o profissional está devidamente registrado junto à CVM e credenciado na Ancord. Você já sabe que esses são dois requisitos essenciais para que ele possa exercer a atividade. Estando tudo certo, basta entrar em contato com o escritório ou profissional escolhido.
Lembre-se, ainda, que não é preciso ser um investidor experiente para contar com esse serviço. O agente de investimentos tem capacidade de auxiliar tanto aqueles que investem com frequência no mercado financeiro quanto quem está começando a dar os primeiros passos nos investimentos.
Por fim, é importante ter em mente que contar com esse suporte não significa deixar seu dinheiro sob responsabilidade de outra pessoa. Os aportes e a decisão de investimento serão sempre seus — de acordo com o seu perfil e seus objetivos.
Agora que você sabe o que é agente autônomo de investimentos, o que está esperando para contar com seu auxílio no momento de investir? Fale com um assessor da Up4Invest e conte com uma assessoria de investimentos com expertise de mais de 10 anos de mercado!
